Anexo 1. Condiciones objetivas de contratación Banchile Pagos
Las condiciones objetivas generales para la contratación de uno o más productos de Banchile Pagos son:
- Como Persona Jurídica, acreditar iniciación de actividades en el Servicio de Impuestos Internos.
- Nacionalidad chilena o extranjero con residencia definitiva.
- Como Persona Natural, ser mayor de 18 años y con acreditación de iniciación de actividades en SII.
- Domicilio verificable en Chile.
- Desarrollar una actividad lícita.
- El o los representantes legales o socios no deben estar condenados o formalizados por crimen o simple delito, o que la pena no se encuentre cumplida y eliminado el antecedente penal respectivo.
- Las actividades o negocios desarrollados por el solicitante pueden estar sujetos a evaluaciones específicas o restricciones.
- El solicitante o los socios no podrán mantener litigios en contra de Banchile Pagos, Banco de Chile o filiales de la corporación Banco de Chile, ni encontrarse demandados por estas entidades.
- No haber incurrido en actos o conductas que importen amenazas y/o violencia física o verbal contra funcionarios de Banchile Pagos, Banco de Chile o filiales.
- No haber incurrido, el cliente o los socios y/o representantes, en actos de connotación pública que puedan constituir ilícitos.
- El cliente debe presentar antecedentes y documentación suficiente que respalde la validez de su contratación.
- Todos los antecedentes proporcionados o declarados por el cliente deberán estar respaldados; Banchile Pagos podrá validarlos de manera independiente o con terceros que encomiende.
- Además de lo exigido por la Circular N°38 del Servicio de Impuestos Internos.
Comportamiento de Pago:
- Sin deuda directa o indirecta vencida en el sistema financiero o en el banco.
- Sin deuda directa o indirecta castigada en el sistema financiero o en el banco.
- Sin deuda en mora sistema financiero (30-90 días).
- Sin deudas impagas en casas comerciales u otras obligaciones.
- Sin protestos o documentos impagos en el Boletín Comercial.
- Sin infracciones laborales y previsionales pendientes.
- Sin infracciones y deudas tributarias pendientes.
- No encontrarse sometido a un procedimiento de liquidación vigente de la Ley N°20.720 sobre reorganización y liquidación de empresas y personas.
- Buen comportamiento de pago con Banchile Pagos, Banco de Chile o filiales de la corporación Banco de Chile.
- No registrar incumplimiento de obligaciones anteriores con Banchile Pagos, Banco de Chile o filiales de la corporación.
Sectores restringidos:
Al operar con Banchile Pagos, usted está sujeto a normativas reglamentarias y regulaciones de instituciones como el Banco Central de Chile, la Comisión para el Mercado Financiero, la Asociación Internacional de Pagos o la propia Marca, y Normas de Seguridad de Datos de la Industria de Tarjetas de Pago (PCI-DSS).
No podrán acceder a los servicios de Banchile Pagos quienes desarrollen, entre otras, las siguientes actividades:
- 920090 - Otras actividades de juegos de azar y apuestas n.c.p.
- 931102 - Gestión de salas de billar, gestión de salas de bolos (bowling)
- 641990 - Otros tipos de intermediación monetaria n.c.p.
- 661909 - Otras actividades auxiliares de las actividades de servicios financieros n.c.p.
- 476301 - Venta al por menor de artículos de caza y pesca en comercios especializados
- 931101 - Hipódromos
- 649100 - Leasing financiero
- 649900 - Otras actividades de servicios financieros, excepto las de seguros y fondos de pensiones n.c.p.
- 649202 - Actividades de crédito prendario
- 649201 - Financieras
- 649209 - Otras actividades de concesión de crédito n.c.p.
- 649203 - Cajas de compensación
- 841200 - Regulación de las actividades de organismos que prestan servicios sanitarios, educativos, culturales
- 841100 - Actividades de la administración pública en general
- 843090 - Otros planes de seguridad social de afiliación obligatoria n.c.p.
- 842300 - Actividades de mantenimiento del orden público y de seguridad
- 842200 - Actividades de defensa
- 842100 - Relaciones exteriores
- 643000 - Fondos y sociedades de inversión y entidades financieras similares
- 662900 - Otras actividades auxiliares de las actividades de seguros y fondos de pensiones
- 990000 - Actividades de organizaciones y órganos extraterritoriales
- 949903 - Fundaciones y corporaciones; asociaciones que promueven actividades culturales o recreativas
- 949200 - Actividades de organizaciones políticas